多家金融机构被金融监管部门开出大额罚单。
9月12日，国家金融监管总局官网同时披露三批罚单，涉及多家全国性银行、理财公司等金融机构。值得注意的是，此次涉及的罚单金额较大，其中8家银行合计被罚1.487亿元，2家理财公司合计被罚1420万元，1家保险公司被罚282.5万元。
从被罚原因来看，主要可分为以下几类：一类是信息技术与系统管理缺陷；二是风险管理与内部控制薄弱；三是投资与理财业务违规；四是数据治理与报送问题。这些现象共同反映出部分金融机构在合规管理、风险控制、数据治理、系统运维及内部监督等方面存在不足，需加强全面合规体系建设。
多家银行涉数据报送不合规
9月12日，据金融监管总局官网披露，广发银行、恒丰银行、民生银行、中信银行、光大银行、建设银行、中国进出口银行均被开出百万元以上大额罚单，涉及监管数据错报、理财业务等多项违规行为。
具体来看，广发银行主要违规行为包括“相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”，金融监管总局对该行罚款6670万元，对该行2名相关责任人警告并罚款合计10万元。
恒丰银行主要违规行为包括“相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”，金融监管总局对恒丰银行罚款6150万元，其中4名相关责任人员被罚款合计25万元，另外2人遭警告。
民生银行因“系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严等”违规行为，被罚款590万元；光大银行因“信息科技外包管理存在不足、监管数据错报等事项”被罚款430万元；建设银行因“个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在不足等事项”被罚290万元；招商银行也因数据安全管理不到位被监管警告并罚款60万元。
理财、投资业务亦是违规“重灾区”
券商中国记者注意到，此次罚单除了信息技术与系统管理缺陷、数据报送违规等行为外，理财和投资业务也是金融机构普遍被罚的原因之一。
具体来看，华夏理财因“投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等”被罚款1200万元，2名责任人遭警告并合计罚款10万元。
中信银行涉及“理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项”被罚款550万元，同时该行旗下理财公司信银理财，因“理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项”被罚款220万元。
除了银行理财业务，保险机构的投资业务违规也是一大原因。其中，恒大人寿保险因“保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益，投后管理不合规，报送的报告报表存在虚假记载等”违规遭到处罚，恒大人寿20名相关责任人员遭到警告并罚款共计282.5万元，值得注意的是，梁某被禁止终身进入保险业，陈某被罚禁止10年进入保险业，朱某麟、曾某柏、刘某辉3人被禁止5年进入保险业。
除了商业银行、理财公司和保险机构，中国进出口银行是本轮罚单中唯一一家政策性银行。据金融监管总局罚单，该行因“国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项”被罚款130万元。
责编：战术恒
上版：刘珺宇
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